Das Wichtigste in Kürze

• Nachlassplanung im Alter sollte frühzeitig beginnen, solange die volle Geschäftsfähigkeit besteht.
• Ein notarielles Testament bietet den stärksten Schutz vor späteren Anfechtungen.
• Vollmachten und Betreuungsverfügungen regeln, wer im Pflegefall Entscheidungen treffen darf.
• Personen, die gezielt Einfluss auf ältere Menschen nehmen, um Erbvorteile zu erlangen, können rechtlich zur Rechenschaft gezogen werden.
• Fachkundige rechtliche Beratung ist unerlässlich, um alle Fallstricke zu vermeiden.

Warum Nachlassplanung im Alter unverzichtbar ist

Nachlassplanung im Alter ist weit mehr als das Verfassen eines Testaments. Sie umfasst alle rechtlichen, finanziellen und organisatorischen Maßnahmen, die sicherstellen, dass das Vermögen nach dem eigenen Willen verteilt wird. Je länger diese Planung aufgeschoben wird, desto größer wird das Risiko, dass gesundheitliche Einschränkungen oder äußerer Druck die eigene Entscheidungsfreiheit beeinflussen.

Besonders im Alter steigt die Anfälligkeit für Manipulationen. Isolation, körperliche Schwäche oder kognitive Veränderungen können dazu führen, dass Menschen unbewusst unter den Einfluss Dritter geraten. Diese Situation nutzen manche gezielt aus, um sich Vermögensvorteile zu verschaffen. Eine rechtzeitig aufgestellte und notariell beurkundete Nachlassregelung entzieht solchen Bestrebungen von vornherein den Boden.

Die häufigsten Fehler bei der Nachlassplanung

Viele Menschen unterschätzen den Aufwand einer soliden Nachlassplanung. Zu den häufigsten Fehlern zählen:

• Handschriftliche Testamente ohne klare Formulierungen, die verschiedene Auslegungen zulassen
• Fehlende Regelungen für den Fall der Pflegebedürftigkeit
• Keine Benennung eines Testamentsvollstreckers, der die Umsetzung des letzten Willens überwacht
• Veraltete Dokumente, die geänderte Lebensverhältnisse nicht widerspiegeln

Wer diese Stolpersteine kennt, kann sie gezielt vermeiden und die eigene Nachlassplanung auf ein solides Fundament stellen.

Geschäftsfähigkeit und Zeitpunkt der Planung

Der richtige Zeitpunkt für die Nachlassplanung im Alter ist dann, wenn die volle Geschäftsfähigkeit noch uneingeschränkt vorhanden ist. Testamente und Vollmachten, die unter Zweifeln an der Geschäftsfähigkeit errichtet werden, können später angefochten werden. Ein frühzeitiger Beginn schützt daher nicht nur vor äußerem Druck, sondern sichert auch die rechtliche Wirksamkeit aller getroffenen Maßnahmen.

Ein ärztliches Attest, das zum Zeitpunkt der Testamentserrichtung die volle Geschäftsfähigkeit bestätigt, kann im Streitfall entscheidend sein. Notare achten bei der Beurkundung ohnehin auf entsprechende Anzeichen, doch eine zusätzliche ärztliche Dokumentation erhöht die Beweissicherheit erheblich.

Testament und Erbvertrag: Die richtigen Instrumente wählen

Das Testament ist das bekannteste Instrument der Nachlassplanung, aber nicht immer das geeignetste. Je nach familiärer und finanzieller Situation kommen unterschiedliche rechtliche Gestaltungen in Betracht.

Das notarielle Testament bietet in den meisten Fällen den besten Schutz. Es wird sicher verwahrt, kann nicht verloren gehen und ist durch die notarielle Prüfung weniger anfällig für Anfechtungen wegen formaler Mängel.

Pflichtteilsansprüche und ihre Grenzen

Auch das sorgfältigste Testament kann Pflichtteilsansprüche gesetzlich naher Angehöriger nicht vollständig ausschließen. Kinder, Eltern und Ehepartner haben in Deutschland einen gesetzlichen Pflichtteilsanspruch, der der Hälfte des gesetzlichen Erbteils entspricht. Dieser Anspruch besteht unabhängig vom Testament.

Jedoch gibt es rechtliche Möglichkeiten, Pflichtteilsansprüche zu minimieren. Schenkungen zu Lebzeiten können den Nachlass reduzieren, allerdings werden Schenkungen der letzten zehn Jahre vor dem Tod anteilig auf den Pflichtteil angerechnet. Eine sorgfältige Planung, idealerweise mit anwaltlicher Unterstützung, ist hier unerlässlich.

Testamentsvollstreckung als Schutzinstrument

Die Einsetzung eines Testamentsvollstreckers ist ein unterschätztes, aber wirksames Mittel gegen unberechtigte Ansprüche. Der Testamentsvollstrecker hat die Aufgabe, den letzten Willen des Erblassers umzusetzen und das Erbe gegen ungerechtfertigte Forderungen zu schützen. Er kann Erbansprüche prüfen, zurückweisen und notfalls gerichtlich abwehren.

Besonders in Fällen, in denen ein größerer Nachlass auf mehrere Begünstigte verteilt wird oder Streit unter den Erben zu erwarten ist, empfiehlt sich die Bestellung eines neutralen, fachkundigen Testamentsvollstreckers.

Schutz vor unberechtigter Einflussnahme auf ältere Menschen

Unberechtigte Erbschaftsansprüche entstehen nicht immer erst nach dem Tod des Erblassers. Häufig beginnt die Einflussnahme schon zu Lebzeiten. Personen, die sich gezielt in das Vertrauen älterer Menschen einschleichen, um Erbvorteile zu erlangen, agieren mitunter sehr subtil. Wer sich frühzeitig mit diesem Thema beschäftigt und eine solide Nachlassplanung im Alter umsetzt, kann solche Versuche erheblich erschweren.

Typische Warnsignale für unberechtigte Einflussnahme sind plötzliche Änderungen von Testamenten zugunsten neu hinzugekommener Personen, die Isolierung des Betroffenen von der Familie sowie Druckversuche im Zusammenhang mit Schenkungen oder Vollmachten. Wer solche Anzeichen bei einem Angehörigen bemerkt, sollte rechtliche Beratung in Anspruch nehmen.

Rechtlich steht Betroffenen und deren Angehörigen ein breites Instrumentarium zur Verfügung. Testamente können wegen Irrtums, Drohung oder arglistiger Täuschung angefochten werden. Wer nachweist, dass ein älterer Mensch gezielt manipuliert wurde, um eine Erbschaft zu erlangen, kann als Erbschleicher auch zivilrechtlich zur Rechenschaft gezogen werden.

Vorsorgevollmacht und Betreuungsverfügung

Eine Vorsorgevollmacht legt fest, wer im Fall der Geschäftsunfähigkeit Entscheidungen über Finanzen, Gesundheit und Wohnsituation treffen darf. Ohne eine solche Vollmacht muss das Betreuungsgericht einen gesetzlichen Betreuer bestellen, was weder den eigenen Wünschen noch den Interessen der Familie entsprechen muss.

Die Betreuungsverfügung ergänzt die Vorsorgevollmacht: Sie gibt dem Betreuungsgericht Hinweise darüber, wen der Betroffene als Betreuer bevorzugt oder wer ausdrücklich ausgeschlossen werden soll. Beide Dokumente sollten schriftlich verfasst, datiert und unterschrieben sein. Eine notarielle Beurkundung erhöht auch hier die Rechtssicherheit erheblich.

Schenkungen zu Lebzeiten gezielt einsetzen

Schenkungen zu Lebzeiten können ein sinnvolles Instrument der Nachlassplanung im Alter sein, wenn sie durchdacht und dokumentiert sind. Spontane oder unter Druck zustandegekommene Schenkungen hingegen können später angefochten werden, wenn nachgewiesen wird, dass der Schenker nicht in vollem Umfang geschäftsfähig war oder unter unzulässigem Einfluss stand.

Wer Vermögen zu Lebzeiten übertragen möchte, sollte dies notariell beurkunden lassen und dabei klar festhalten, dass die Entscheidung freiwillig und in vollem Bewusstsein getroffen wurde. Außerdem empfiehlt es sich, Gegenleistungen wie Wohnrechte oder Pflegeverpflichtungen vertraglich zu sichern.

Rechtliche Beratung als Grundlage jeder Nachlassplanung

Eine fundierte Nachlassplanung im Alter lässt sich nicht ohne fachkundige Unterstützung umsetzen. Steuerrechtliche Fragen, Pflichtteilsberechnungen, die Gestaltung von Vollmachten und die Auswahl des richtigen Testaments erfordern spezifisches juristisches Wissen. Wer sich allein auf Mustervorlagen aus dem Internet verlässt, riskiert, dass seine letzten Verfügungen im Ernstfall nicht standhalten.

Ein auf Erbrecht spezialisierter Rechtsanwalt kann nicht nur bei der Erstellung der Dokumente unterstützen, sondern auch dabei helfen, mögliche Angriffspunkte für spätere Anfechtungen im Vorfeld zu identifizieren und zu schließen. Das gilt besonders für komplexe Familiensituationen mit Kindern aus verschiedenen Beziehungen, Patchworkfamilien oder unternehmerischem Vermögen.

Erbauseinandersetzung und gerichtliche Durchsetzung

Trotz sorgfältiger Planung kann es nach einem Erbfall zu Auseinandersetzungen unter den Erben oder mit Dritten kommen. In diesen Situationen ist anwaltliche Vertretung besonders wertvoll. Unberechtigte Ansprüche müssen konsequent zurückgewiesen werden, da eine zunächst passive Haltung als stillschweigende Anerkennung ausgelegt werden kann.

Die folgende Übersicht zeigt typische Konfliktkonstellationen und die jeweiligen rechtlichen Schritte:

Die Rolle des Notars bei der Nachlassplanung

Notare spielen bei der Nachlassplanung im Alter eine zentrale Rolle. Sie beurkunden Testamente und Erbverträge, prüfen die Geschäftsfähigkeit der Beteiligten und beraten über die rechtlichen Folgen der gewählten Gestaltung. Notarielle Dokumente sind in der Regel schwerer anfechtbar als handschriftliche Verfügungen und bieten damit einen höheren Schutz vor späteren Streitigkeiten.

Zudem wird ein notarielles Testament automatisch im Zentralen Testamentsregister der Bundesnotarkammer hinterlegt. Das stellt sicher, dass es nach dem Tod des Erblassers zuverlässig aufgefunden und dem Nachlassgericht gemeldet wird.

Häufig gestellte Fragen

Was passiert, wenn kein Testament vorhanden ist?

Ohne Testament greift die gesetzliche Erbfolge nach dem Bürgerlichen Gesetzbuch. Das bedeutet, dass das Vermögen in einer festgelegten Reihenfolge an Verwandte und Ehepartner verteilt wird, unabhängig davon, wie eng das tatsächliche Verhältnis war. Nicht verwandte Lebensgefährten oder gute Freunde erben in diesem Fall gar nichts. Eine Nachlassplanung im Alter ermöglicht es, von dieser gesetzlichen Regelung abzuweichen und das Vermögen nach den eigenen Wünschen zu verteilen.

Kann ein Testament auch nach der Errichtung noch geändert werden?

Ja, ein Testament kann grundsätzlich jederzeit geändert oder widerrufen werden, solange der Erblasser geschäftsfähig ist. Bei notariellen Testamenten erfolgt die Änderung ebenfalls über einen Notar. Ein gemeinschaftliches Testament oder ein Erbvertrag enthält jedoch häufig sogenannte wechselbezügliche Verfügungen, die nach dem Tod eines Partners nicht mehr einseitig geändert werden können. Daher ist es wichtig, diese Bindungswirkungen bereits bei der Errichtung zu berücksichtigen.

Wie kann man sich gegen die Anfechtung eines Testaments wehren?

Die stärksten Mittel gegen eine Testamentsanfechtung sind sorgfältige Dokumentation und notarielle Beurkundung. Ein ärztliches Attest zur Geschäftsfähigkeit zum Zeitpunkt der Errichtung, Zeugenaussagen und eine klare, unmissverständliche Formulierung des Testaments erhöhen die Bestandskraft erheblich. Wird das Testament trotzdem angefochten, ist anwaltliche Vertretung unerlässlich, um die Anfechtung gerichtlich zurückzuweisen und den letzten Willen des Erblassers durchzusetzen.

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Dieser Gedanke ist längst keine Ausnahme mehr. Laut einer aktuellen forsa-Umfrage im Auftrag der SOS-Kinderdörfer weltweit können sich 46 Prozent der Deutschen vorstellen, eine gemeinnützige Organisation in ihrem Testament zu bedenken. Und 73 Prozent würden es unterstützen, wenn ihre Eltern oder Angehörigen einen Teil des Nachlasses spenden, selbst wenn das bedeutet, persönlich weniger zu erben. Das zeigt: Gemeinnütziges Vererben ist in der Mitte der Gesellschaft angekommen.

Doch wie geht man es konkret an?

Früh anfangen schafft Klarheit

Viele schieben das Thema Testament vor sich her. Dabei erlebe ich in Gesprächen immer wieder, wie entlastend es sein kann, das eigene Leben und seine Wünsche zu ordnen. Wer früh beginnt, hat genügend Zeit zum Nachdenken und vermeidet Entscheidungen unter Druck. Und: Ein Testament ist nicht in Stein gemeißelt. Passen Sie es einfach an, wenn sich Lebensumstände ändern. Was viele nicht wissen: Auch notarielle Testamente können eigenhändig geändert oder ergänzt werden.

Die richtige Organisation finden

Wer gemeinnützig vererben möchte, sollte sich fragen: Wofür schlägt mein Herz? Ist es Kinder- und Jugendarbeit, Tierschutz, Kultur oder Umweltschutz? Wichtig bei der Wahl einer Organisation sind Transparenz, Seriosität und eine verlässliche Struktur. Ein Blick in die Jahresberichte oder ein persönliches Gespräch können dabei helfen, Vertrauen aufzubauen. Wenn man sich entschieden hat, ist es wichtig, die Organisation im Testament eindeutig mit korrektem Namen und Sitz zu benennen, damit es später keine Unklarheiten gibt.

Angehörige einbeziehen

Ein besonders sensibler Punkt ist das Gespräch mit der Familie. Selbst wenn man sein gesamtes Vermögen einer gemeinnützigen Organisation hinterlassen möchte, bleibt der Pflichtteilsanspruch naher Angehöriger bestehen. Ehepartner und Kinder etwa erben den gesetzlich garantierten Mindestanteil (Pflichtteil). Gegenüber der Familie empfehle ich immer Offenheit. Wer seine Beweggründe erklärt, schafft Verständnis und beugt Konflikten vor.

Form und sicheren Aufbewahrungsort beachten

Ein Testament muss persönlich handschriftlich verfasst und unterschrieben sein oder notariell beurkundet werden. Je klarer die Formulierung, desto besser. Wenn die SOS-Kinderdörfer weltweit bedacht werden, helfen wir das Testament entsprechend rechtssicher zu formulieren. Sobald das Testament verfasst ist, empfehlen wir die Hinterlegung beim Amtsgericht, damit das Dokument im Erbfall gefunden wird.

Gutes tun – ganz konkret

Viele Menschen möchten ihrem Nachlass eine persönliche Note geben. Sie verbinden ihre Zuwendung mit einem Herzensanliegen, beispielsweise der Förderung von Bildung oder dem Schutz besonders benachteiligter Kinder in einem bestimmten Land. Das ist möglich, und kann im Testament als Wunsch formuliert werden. Bevor man solche Wünsche festlegt, empfehlen wir, das Gespräch mit der Organisation zu suchen und gemeinsam zu überlegen, welche Regelung praktikabel und im Sinne aller Beteiligten ist. Denn nicht jeder Wunsch lässt sich tatsächlich umsetzen.

Was kann alles vererbt werden?

In der Praxis zeigt sich: Zum Nachlass gehören nicht nur Geldvermögen und Wertpapiere. Auch Immobilien, Sammlungen oder sehr persönliche Gegenstände werden testamentarisch weitergegeben. Im Laufe der Jahre haben wir die unterschiedlichsten und oftmals überraschenden Dinge vermacht bekommen: ein Segelflugzeug, eine Tankstelle, ein Gestüt oder eine umfangreiche Sammlung von Luxushandtaschen. Grundsätzlich gilt: Vererben kann man nahezu alles.

Gleichzeitig ist es aber wichtig zu wissen, dass solche Nachlassbestandteile bewertet und verkauft werden, damit sie dem gemeinnützigen Zweck zukommen können.

Fazit

Gemeinnütziges Vererben ist mehr als eine finanzielle Entscheidung. Es ist eine bewusste Haltung gegenüber dem eigenen Lebenswerk und der Frage, was wirklich bleiben soll. Wer sich frühzeitig mit seinem Nachlass beschäftigt, schafft Klarheit für sich selbst und Sicherheit für andere. Wer neben der Familie auch einen guten Zweck bedenkt, setzt ein Zeichen für Verantwortung, Mitgefühl und Zukunft. Denn am Ende geht es nicht nur darum Vermögen, sondern auch die eigenen Werte weiterzugeben.

Autorin

Christine Bähren ist Ansprechpartnerin für Nachlass und Spenden der SOS-Kinderdörfer weltweit. Sie informiert zu Testamentserrichtung und Nachlassabwicklung. Interessierte finden ihre Kontaktdaten unter: www.sos-kinderdoerfer.de/nachlass

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Frau Anger, was möchte die Initiative erreichen?

Viele Menschen denken, sie können nur gemeinnützig vererben, wenn sie ganz viel Geld haben. Dabei kann man auch mit kleinen Beträgen viel Gutes tun. Oder sie müssten ihre Kinder enterben. Was gar nicht geht, weil unser Erbrecht den Pflichtteil vorsieht. Es gibt viele Irrtümer und einen großen Bedarf an Information und Wissenslücken, die gefüllt werden müssen. Das war der Grund, warum vor fünf Jahren 23 Organisationen und Stiftungen die Initiative gegründet haben. Um Interessenten die Möglichkeiten zu geben, sich unverbindlich und umfassend zu informieren.

Unser Anliegen ist es, die Menschen zum Nachdenken darüber anzuregen, wie sie ihre Werte am besten weitergeben können. Wir möchten das gemeinnützige Vererben ins Bewusstsein rücken, weil viele gar nicht wissen, dass dies möglich ist. Und darüber informieren, dass das Testament im deutschen Erbrecht die Voraussetzung dafür ist. Die Idee gibt es schon seit Platon. Die älteste deutsche Stiftung hat der berühmte Kaufmann Jakob Fugger vor knapp 500 Jahren in Augsburg gegründet.

Es gibt vieles zu beachten beim Vererben an gemeinnützige Organisationen. Welche Form der Unterstützung bieten Sie an?

Informationen und Rat kann man bei uns auf unterschiedliche Weise erhalten. Ganz konkret gibt es auf der Website www.mein-erbe-tut-gutes.de übersichtlich aufbereitete Informationen, Veranstaltungstermine und fachkundige Ansprechpartner. Wer sich persönlich informieren möchte, kann das Servicetelefon anrufen oder eine Broschüre bestellen oder eine Veranstaltung von uns besuchen.

Woher wissen Sie, dass es einen Bedarf zu diesem Thema gibt?

Wir haben eine repräsentative Umfrage gemacht und haben zu unserer Überraschung festgestellt, dass sich jeder Zehnte vorstellen kann, einen Teil seines Erbes einem gemeinnützigen Zweck zu vermachen. Bei den Kinderlosen ist es sogar jeder Dritte. Hinzu kommt, dass in den kommenden Jahren 3,1 Billionen Euro weitergegeben werden. Das liegt auch daran, dass wir über eine lange Zeit eine Friedensperiode und zudem eine wirtschaftlich gute Lage hatten und dadurch viele Werte wachsen konnten, die nun heute vererbt werden.

Immer mehr Menschen möchten also mit ihrem Erbe über den Tod hinaus Gutes tun. Was sind die Beweggründe?

Der Hauptbeweggrund, der bei unserer Umfrage genannt wurde, war: “Ich möchte meine Werte weitergeben“. Fast gleichauf der Grund, sich dafür zu bedanken, dass es einem gut ergangen ist. Oder die Befragten möchten der Gesellschaft etwas zurückgeben. Es gibt auch religiöse Motive, die eine Rolle spielen und bei den Kinderlosen, dass der Staat nichts erben soll. Die Gründe sind sehr stark werteorientiert. Im Mittelpunkt steht der Wunsch, dass das, was einem im Leben wichtig war, auch nach dem Tod Bestand haben soll. Das ist ja auch genau das Prinzip Apfelbaum, das Sinnbild des Apfelbaums, der immer wieder Früchte trägt.

Über den Tod und Geld zu reden, ist in Deutschland tabu. Sie rücken beide Themen in den Mittelpunkt. Wie reagieren die Menschen darauf?

Die Leute sind so dankbar, wenn sie darüber mit einer neutralen Person reden können. In unserer Umfrage haben wir auch die Erben gefragt, ob sie enttäuscht sind, wenn sie nicht alles bekommen. Für über 80 Prozent war das völlig in Ordnung. Nach dem Motto: „Wenn meine Eltern das so möchten, dann respektiere ich das. Deshalb mag ich sie ja auch, weil sie Werte haben“.

Die Deutschen sind ja ordentliche Menschen und möchten ihre Angelegenheiten geregelt haben. Wenn man mit seinem Erben Gutes tun möchte, dann ist es tatsächlich wichtig, möglichst viel zu regeln, damit die Hinterbliebenen sich keinen Kopf machen müssen. Unser Erbrecht ist leider kompliziert, deshalb bieten wir als Hilfestellung z.B. Checklisten an.

Aber wenn es komplizierter wird, ermuntern wir dazu, zu einem Anwalt zu gehen.

Manchmal gibt es besondere Wünsche der Erblasser, dass sie z.B. nur ein ganz bestimmtes Projekt unterstützen wollen und auch dann ist es gut, wenn sie das direkte Gespräch mit der Organisation suchen, um auszuloten, ob das auch realisierbar ist.

Die Initiative ist also wie ein Türöffner, ein Guide durch die Fragen, die sich in diesem Prozess stellen.

Wir dürfen und wollen keine Rechtsberatung machen. Entweder vermitteln wir eine Erstberatung bei einem Erbrechtsanwalt oder weiter zu einer Organisation. Das ist unsere Aufgabe – neben dem Auftrag, das Thema in die Öffentlichkeit zu bringen – bei den Menschen ein Bewusstsein für das gemeinnützige Vererben zu schaffen.

Stichwort Öffentlichkeit: Seit 2014 tourt die Ausstellung „Was bleibt?“ durch Deutschland. Wie ist die Resonanz?

Sehr gut, die Besucher sind begeistert. Wir haben ganz unterschiedliche Persönlichkeiten wie Günter Grass oder Anne Sophie Mutter zu dem Thema „Was bleibt, wenn ich nicht mehr bin?“ befragt. Die Fotografin Bettina Flitner hat wunderschöne Fotografien gemacht, die in der Ausstellung (https://www.mein-erbe-tut-gutes.de/die-ausstellung/) zu sehen sind. Man sieht den Leuten an, wenn sie vor den Fotos stehen, wie es bei ihnen im Kopf anfängt zu rattern und sie sich dieselben Fragen stellen. Aus den Gesprächen haben wir ein Buch gemacht und Filmclips, die man sich auf Youtube anschauen kann. All das regt dazu an, sich seine eigenen Gedanken zu machen. Viele kommen auch ein zweites Mal und bringen dann noch Freunde und Bekannte mit.

Und als neuestes Projekt haben Sie ein Online Magazin gestartet …

Wir haben gemerkt, dass sich um das Thema gemeinnützig Vererben ganz viele spannende Themen ranken und deshalb haben wir uns entschieden, ein Magazin herauszugeben. In unserer ersten Ausgabe drehte sich alles um GLÜCK, natürlich auch das Glück, etwas weiterzugeben. Die aktuelle Ausgabe beschäftigt sich mit dem Thema Familie, darunter zum Beispiel der spannende Artikel „Wie gut, dass es Opa und Oma gibt“! Alle Artikel kostenfrei unter www.das-prinzip-apfelbaum.de Wir merken schon jetzt an den Reaktionen, dass ein Bedarf groß ist, sich mit dem Thema auf eine sensible und qualitative Art und Weise auseinanderzusetzen.

Vielen Dank für das Gespräch!

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Kümmerte sich ein Kind alleine um die verstorbene Mutter, scheint ihm das Erbe zuzustehen. Doch seine Geschwister haben Anspruch auf einen Pflichtteil. Die Höhe des Pflichtteils entspricht der Hälfte des gesetzlichen Erbteils und muss aktiv eingefordert werden. Legt ein Witwer in seinem Testament fest, dass nur eines seiner Kinder erben soll, bekäme nach seinem Tod das begünstigte Kind drei Viertel seines Vermögens und das ungeliebte Kind ein Viertel. Das Viertel ergibt sich aus der Hälfte des Anteils, den das Kind ohne Testament bekommen hätte.

Erbschaft: Wie lautet die gesetzliche Erbfolge?

Liegen weder ein Testament noch ein Erbvertrag des Verstorbenen vor, regelt die gesetzliche Erbfolge, wer welche Ansprüche auf ein Erbe hat. Das Bürgerliche Gesetzbuch (BGB) unterscheidet die Verwandten nach der Nähe zum Erblasser. Kinder sind Verwandte erster Ordnung, die Eltern zweiter Ordnung und entferntere Verwandte dritter und weiterer Ordnungen. Hinterlässt der Verstorbene Kinder, gehen seine eigenen Eltern sowie weitere Verwandte leer aus. Lebt ein potenzieller Erbe nicht mehr, treten seine Nachfahren in die Erbfolge ein. Somit sind Bruder oder Schwester nur dann erbberechtigt, falls die vorrangig erbberechtigte Mutter oder der Vater nicht mehr leben und sie als deren Kinder eintreten.

Wie viel erbt die Witwe oder der Witwer?

Sind keine Kinder, aber ein Ehepartner vorhanden, teilt dieser die Erbschaft mit noch lebenden Eltern, Großeltern oder Geschwistern des Verstorbenen. Abhängig davon, wie viele erbberechtigte Verwandte welcher Ordnung es gibt, erbt die Witwe oder der Witwer zwischen einem Viertel und der Hälfte des Vermögens. Das gilt für den Fall, dass kein anderslautender Letzter Wille vorliegt, beispielsweise in Form eines Berliner Testaments. Selbst mit Berliner Testament kann ein Kind dem überlebenden Ehegatten einen Teil des Erbes als Pflichtteil streitig machen. Enthält das Testament eine sogenannte Pflichtteilsstrafklausel, bekommt das Kind auch im zweiten Todesfall nur den Pflichtteil. Sollte niemand mehr aus der Familie am Leben sein, wird der Witwer oder die Witwe zum Alleinerben.

Wer wird Erbe, der Tierschutzverein oder das Land Niedersachsen?

Mithilfe eines Testaments kann der Erblasser sein Vermögen dem Tierschutzverein hinterlassen. Das verhindert jedoch nicht, dass Verwandte ihren Pflichtteil einfordern. Sind die Familienverhältnisse zerrüttet, kann ein Mensch dies in seinem Testament zum Ausdruck bringen und einen Verwandten enterben, der Anspruch auf seinen Pflichtteil erheben könnte. Der Gesetzgeber hat dem Enterben enge Grenzen gesetzt und lässt dies beispielsweise nur bei Angriffen auf das Leben des Erblassers oder sonstigen schweren Straftaten zu. Die schiere Enttäuschung über das vermeintlich undankbare und missratene Kind reicht als Grund nicht aus.

An wen geht jedoch das Vermögen, wenn ein Mensch ohne Familienangehörigen stirbt oder seine potenziellen Erben das Erbe ausschlagen? Ohne Testament erbt das Bundesland, in dem der Verstorbene lebte oder starb. Die Oberfinanzdirektion kümmert sich um den Nachlass. Lebte sie oder er zuletzt im Ausland, fällt die Erbschaft an den Bund. Es lohnt sich also auch als Alleinstehende(r) ein Testament zu verfassen, sollte man vermeiden wollen, dass das Erbe an das Bundesland oder den Bund fällt. Schulden erbt der Staat in keinem Fall, sodass eventuelle Gläubiger leer ausgehen.

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